Pressebericht vom 15.01.2009
Gezieltes Vermögensmanagement sorgt für Sicherheit
Vereinigte Volksbank baut Beratungsqualität weiter aus
Telgte. Der Ansatz ist nicht nur völlig neu, sondern auch weitreichend: Wohlstandssicherung über Generationen hinweg betreibt ab sofort bei Bedarf die Vereinigte Volksbank bei der sogenannten Generationenberatung für Privatkunden und Unternehmen. Ausgewiesene Experten dafür im eigenen Haus sind die Individualkundenberater Bernd Schulze Kappelhoff und Klaus Dabbelt. „Estate Planner“ steht ab sofort auf ihren Visitenkarten. Was das bedeutet verrät das Wort „Estate“, der englische Begriff für Nachlass. Als Spezialisten für die Nachlassplanung stehen Bernd Schulze Kappelhoff und Klaus Dabbelt jenen Mitgliedern und Kunden, die ihre Vermögensübertragung rechtzeitig und umfassend regeln wollen, mit Rat und Tat zur Seite. Die Mitglieder und Kunden können sich darauf verlassen, dass sie nach bestem Wissen und Gewissen beraten werden. Denn der Titel „Certified Estate Planner“ (CEP) gilt als Qualitätsstandard, der die bestmögliche Qualifikation des Beraters garantiert.
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Dirk Humpert wiederum ist seit kurzer Zeit zertifizierter Vorsorgemanager. Die Ausbildung schloss er erfolgreich an der „Frankfurt School of Finance & Management“ ab. Im Mittelpunkt seiner Arbeit steht die Vorsorgeplanung. Neben rechtlichen, steuerlichen und finanzmathematischen Grundlagen werden die einzelnen Formen – von der gesetzlichen über die betriebliche bis hin zur geförderten und nicht geförderten privaten Altersvorsorge - behandelt.
Daneben wird Dirk Humpert in den Gesprächen mit seinen Kunden auch die angrenzenden Felder der Risikovorsorge wie die die Absicherung gegen Tod, Berufs- und Dienstunfähigkeit, Krankheit, Pflege und Haftungsrisiken ansprechen.
Trotz ihrer Zusatzausbildungen stehen die drei Spezialisten auch weiterhin den vermögenden Privatkunden der Bank zur Seite, darauf weist Prokurist Peter Nährig deutlich hin. Sie sind vielmehr auf der Grundlage dieser neuen Ausbildung für alle Themen zur Nachlassplanung, zur Stiftungsgründung, zur Unternehmensnachfolge und Vorsorgeberatung ansprechbar und kompetent, was wiederum ihren Mitgliedern und Kunden zugute kommt.
Für die beiden „Estate Planner“ der Vereinigten Volksbank ist trotz der fundierten Ausbildung eine enge Zusammenarbeit mit Steuerberatern und Notaren wichtig. Peter Nährig erläutert die Notwendigkeit: „Die Zertifizierung zum Estate Planner sorgt dafür, dass unsere Mitarbeiter auf Augenhöhe mit den Spezialisten aus der Steuer- und Rechtsberatung stehen. Denn nur gemeinsam können wir für unsere Kunden und Mitglieder erfolgreich sein.“
Das Aufgabenfeld eines „Estate Planners“ ist übrigens breit gefächert. Peter Nährig: „Ähnlich wie bei der Finanzplanung beschäftigen wir uns zuerst mit der aktuellen persönlichen Situation, fragen nach Zielen und Wünschen.“ Dabei stehen – so Peter Nährig - folgende Überlegungen im Mittelpunkt der Analyse:
„Ist das Vermögen so strukturiert, dass eine Verteilung des Nachlasses im Sinne des Kunden auf seine Angehörigen durchgeführt werden kann? Sind Maßnahmen getroffen worden, damit die Nachkommen gegen sie wirkende Pflichtteils- und Vermächtnislasten, Erbschaftsteuer usw. bedienen können? Ist auch für den Krankheitsfall Vorsorge getroffen worden, zum Beispiel mit Hilfe der Vorsorgevollmacht?“
„Welche Besonderheiten sind für Unternehmer und die Unternehmensnachfolge wichtig?“, beschreibt Bernd Schulze Kappelhoff den Planungsprozess, an dessen Ende eine maßgeschneiderte Vermögens-, Liquiditäts- und Nachfolgestrategie steht.
Das Ziel ist es dabei, nicht nur den Familienfrieden zu wahren, sondern vor allem die zweite Lebenshälfte des Vererbenden finanziell abzusichern, das Vermögen ertragbringend anzulegen, die Weiterführung der Unternehmen zu sichern und die Steuerbelastung vor und nach dem Erbfall so gering wie möglich zu halten. Auch bei der Umsetzung des Nachlasskonzeptes kann sich der Kunde auf den Expertenrat von Klaus Dabbelt und Bernd Schulze Kappelhoff verlassen: „Dabei ist die laufende Anpassung auf geänderte Rahmenbedingungen und ggf. Kundenwünsche wichtig. Somit sichern wir den Lebensstandard und das Lebenswerk unserer Mitglieder und Kunden.“
